Κατάθεση χρημάτων σε τράπεζα

[mpifteki]

Καλα εννοειται αυτο ρε παιδια.... Ο λογιστης μου τουλαχιστον σ αυτο το θεμα ειναι κατηγορηματικος. Ελεγχουν τα παντα. Μου εχει πει μαλιστα, αν τυχον κανω αγορες μεσω ebay κ με καρτες κλπ, οτι θα πρεπει να τα περναω κανονικα στα βιβλια του μαγαζιου. Εχετε το νου σας, ειδικα μεγαλα ποσα δεν περνανε απαρατηρητα. Δεν χρειαζεται εξηγηση βεβαια, οτι αν εισαι μισθωτος της ταξης των 1000-1500 ευρω (λεμε τωρα) και κανεις συναλλαγες εστω κ 1000ευρω το μηνα....την πατησες! θα σε ξετιναξουν κανονικα 

[kostakis88]

δηλαδη εμενα που στους τραπεζικους λογαριασμους μου υπαρχουν μονιμως 15-20 ευρω,αλλα ανα διαστηματα περνουσαν 2-3 χιλιαρικα απο την δουλεια,που τα εβαζε το αφεντικο αλλα δεν ηταν δικα μας,ηταν για διαφορα εξοδα αλλα της δουλειας,η πχ που ειναι εξυπηρετησεις οπως τωρα περιμενω να βαλουν καποια χρηματα απο κατι πλακακια τα οποια δεν ειναι δικα μου..αλλος τα αγορασε,απλα μαζι με κατι δικα μου,θα βαλουν και εκεινα μεσα.αυτα μολις μπουν,θα βγουν και θα πανε σε αυτον που ανηκουν..θα φταιω και εγω για αυτα??

[antonis chaniotis]

φυσικα κωστα...ειναι τρελο αυτο που κανεις

[kostakis88]

 
μαλιστα...δεν πειραζει..θα φροντισω να βρω αλλον τροπο..αλλα δεν νομιζω οτι τους ενδιαφερει κιολας..

[mpifteki]

Kωστα εννοειται πως θα θεωρηθεις εσυ υπευθυνος, ακομη κ αν το αφεντικο σου δεχτει οτι τα εβαλε εκεινος. Μην διακινεις τετοια ποσα στο λογαριασμο σου για κανεναν...οποιος θελει ας ανοιξει δικο του και να κανει ο,τι γουσταρει. Ελεγχουν τα παντα γιατι θελουν να μας γονατισουν. Πετανε μια μ@λακια περι φοροδιαφυγης και οσα λεφτα εχεις στην ακρη, θελουν να βρουν τροπο να στα παρουν.Προσεχε  απο δω κ περα

[kostakis88]

για αυτο δεν γουσταρα ποτε τις τραπεζες!!!και τα 15-20 ευρω που εχω μεσα,τα εχω γιατι δεν μου τα βγαζει το μηχανημα και βαριεμαι να περιμενω στην ουρα για τοσα λεφτα..αλλιως ουτε αυτα θα τα ειχα εκει..καλυτερα καβατζα καπου που μονο εγω ξερω και τερμα..μασουρια και στο καζανακι που λεει ο λογος!

[STYLOROC]

ναι και μετά θα σου λένε που τα βρήκες......μη χαλιέστε τρελα αυτοί τρελα και εσείς μονο έτσι βγαίνει άκρη

[Αντωνης]

Tελικά η κατάληξη ποια ήταν Θόδωρε; Ξέμπλεξε ή όχι;

τηλεφωνο με πηραν Θωμα οτι τους κτυπαει το σύστημα οτι μπαίνουν τακτικά ποσά μέσα....και με ρωτησε αν ειμαι ενήμερος και αν εχω σχέση με αγορωπωλησιες απο το ίντερνετ .....την ρωτησα ποιο ειναι το προβλημα και μου ειπε απλα ηθελε να με ενημερωσει

Δεν ειναι τιποτα απλος τους καλους πελατες του περνουνε τηλεφωνα να δουν τι κανουνε 
κατσε και τωρα που δινουνε καρτες και δανεια  παλι θα σε παρουνε και γιαυτο 

[coleccionista]

Tελικά η κατάληξη ποια ήταν Θόδωρε; Ξέμπλεξε ή όχι;

τηλεφωνο με πηραν Θωμα οτι τους κτυπαει το σύστημα οτι μπαίνουν τακτικά ποσά μέσα....και με ρωτησε αν ειμαι ενήμερος και αν εχω σχέση με αγορωπωλησιες απο το ίντερνετ .....την ρωτησα ποιο ειναι το προβλημα και μου ειπε απλα ηθελε να με ενημερωσει

Δεν ειναι τιποτα απλος τους καλους πελατες του περνουνε τηλεφωνα να δουν τι κανουνε 
κατσε και τωρα που δινουνε καρτες και δανεια  παλι θα σε παρουνε και γιαυτο 

πλέον δέν δίνει κανείς δάνεια!!!

[geopapai]

Να σας εξηγήσω λίγο τα τραπεζικά (αν έχετε ακούσει για compliance, βασιλεία ΙΙ, risk management, anti-fraud management κλπ)... 

Υπάρχει πολιτική anti-fraud (αντι-απάτη  ) και σχετικά μηχανογραφικά συστήματα. ΟΛΕΣ οι ιδιωτικές τράπεζες στέλνουν διάφορες σχετικές αναφορές την ΤτΕ που είναι ο ελεγκτικός φορέας.  Φαντάζομαι τώρα γίνονται πιο αναλυτικές και αυστηρές...

Υπάρχουν διάφορα κριτήρια με τα οποία μπορεί να "εμπίπτει" κάποιος σε αυτές τις "υποπτες" συναλλαγές και λίστες, μεταξύ άλλων:

- Μεταφορά χρημάτων (έστω και μία φορά) 3000€ και πάνω, και σε ακόμα πιο ύποπτη κατηγορία από 5.000, 10.000 και πάνω.
- Επαναλαμβανόμενες μεταφορές / εμβάσματα χρημάτων (συνήθως για 1000+ ευρώ).
- Μεταφορές από "επικίνδυνες" πηγες κλπ (υπάρχουν διεθνείς μάυρες και ύποπτες λίστες λογαριασμών, χωρών, εταιριών κλπ) που γίνεται ταυτιση (πχ Interpol, FBI, και πολλές άλλες).
- Γενικότερα κάθε τράπεζα μπορεί να ορίζει εκτός από τις υποχρεωτικές πολιτικές anti-fraud, και δικές τις πιο αυστηρές κλπ.

Καλά οι τύποι για επαναλαμβανόμενες καταθέσεις 50-60€ να φωνάξουν για έλεγχο είναι ΤΡΑΓΙΚΟΙ. (Έτσι πιάνουν τους μεγαλοκαρχαρίες...). Έλα  όμως που το "σύστημα" έβγαλε το λογαριασμό ύποπτο για fraud...

Επίσης, αντίστοιχη υποχρέωση έχουν ΟΛΑ τα χρηματοοικονομικά ιδρύματα: ασφαλιστικές, χρηματιστηριακές κλπ...

ΚΟΙΝΩΣ: Τσίγκινο σωβρακάκι για όποιον κατάλαβε...Κιτρινάκι και άγιος ο θεός (και αγιος Γεώργιος κλπ)

Ξεστραβουά...
http://www.bankofgreece.gr/Pages/el/Supervision/default.aspx
http://www.bankofgreece.gr/Pages/el/deia/default.aspx
http://www.bankofgreece.gr/Pages/el/Supervision/moneyl/default.aspx
http://en.wikipedia.org/wiki/European_Anti-fraud_Office
http://ec.europa.eu/anti_fraud/index_el.htm
http://www.acfe.gr/PromoAnnounc.aspx

Και τέλος αυτό για να καταλάβετε λίγο τους τύπους του bank fraud (αγγλικα)
http://www.etdb.org/content/anti-fraudcorruptionmoney-laundering

ΟΥΦ! Καταλάβατε ή να κάνω και κακά που έλεγε και η διαφήμιση...

[Makis S]

Αν με έπαιρνε εμένα η τράπεζα θα πήγαινα την ίδια στιγμή σε άλλη...Εννοείτε ότι δεν θα απαντούσα σε καμία ερώτηση τους. Ιδιωτικά μαγαζιά είναι όλα, πάει η εποχή που τους έτρεμε ο πολίτης. τώρα τις έχω για να κάνω τη δουλειά μου, αν δεν θέλω ή με ενοχλήσουν θα πάω σε άλλη...

Φίλε geopapai σε ευχαριστώ για την ανάλυση αλλά προσωπικά όλοι αυτοί οι όροι δεν μου είπαν ποτέ τπτ...πόσο μάλλον τα τελευταία χρόνια που ο πολίτης νικάει πολλές φορές τις τράπεζες...αυτά τα τοκογλυφικά μαγαζιά (με τις ευχές του κράτους)

[rakosyllekths]

άμα με ρωτησουν που τα βρηκα τα 8 κατοσταρικα που έχω μέσα θα πώ οτι έχω σχέσεις.

Τι σχεσεις?

Γ###ω εναν πολιτικο μ###### και μου δινει 8 κατοσταρικα το δεκαπενθημερο για να τη βγάλω,θες να σου πω ποιον?
Δεν θα φερω ευθυνη για την μεταθεση σου.

Ρε δεν γ####νται τα @@@@@@@@@@ οι γερμανοτσολιαδες και τα γουρουνια οι γερμανοι που εχουν φυτεψει στα υπουργεια??

[mpifteki]

χαχαχαχαχα...καλο!!! 

[coleccionista]

τέτοια θέλουν αλλιώς δέν νιώθουν

[kostakis88]

άμα με ρωτησουν που τα βρηκα τα 8 κατοσταρικα που έχω μέσα θα πώ οτι έχω σχέσεις.

Τι σχεσεις?

Γ###ω εναν πολιτικο μ###### και μου δινει 8 κατοσταρικα το δεκαπενθημερο για να τη βγάλω,θες να σου πω ποιον?
Δεν θα φερω ευθυνη για την μεταθεση σου.

Ρε δεν γ####νται τα @@@@@@@@@@ οι γερμανοτσολιαδες και τα γουρουνια οι γερμανοι που εχουν φυτεψει στα υπουργεια??