Στέκι Συλλεκτών

Φιλαράκια στο στεκι καλησπέρα.  Σε οικονομικές συναλλαγές που είχα ή που έχω με διάφορά μέλη για την αγορά νομισμάτων πάντα προτιμούσα την συναλλαγή χέρι χέρι ή την αποστολή χρημάτων εκτός τραπεζών για διάφορους λόγους. Ένας λόγος ήταν ότι κάποια στιγμή θα μας φώναζαν να δικαιολογήσουμε την αποστολή χρημάτων και την συναλλαγή. Σε συνάντηση με φίλο από το στέκι που είχα πρόσφατα μου είπε ότι τον φώναξε η τράπεζα και τον ρώτησε για τα χρήματα που μπαίνουν στον λογαριασμό του κ.λ.π. Λίγη προσοχή από όλους για να μην βρεθούμε και εγώ δεν ξέρω που.

Απο φιλο Τραπεζικο ηξερα οτι αυτο συμβαινει αλλα σε ποσα πανω απο 10-12 χιλιαρικα.....για τι ποσα μιλαμε Θοδωρα ???

Σε φίλη μου που είχε 6 μήνες να πληρωθεί και το αφεντικό της έβαλε 9000 μαζεμένα, την κάλεσε η διευθήντρια να τα δικαιολογήσει!

από 500 euro και πάνω γενικά υπάρχει θέμα

50, 60 € Αντώνη

Tελικά η κατάληξη ποια ήταν Θόδωρε; Ξέμπλεξε ή όχι;

Εμενα αν με καλεσει Διευθυντης τραπεζας να δικαιολογησω γιατι κατεθεσα και μου κατεθεσαν λεφτα θα του παω το πεντολιρο το κρουγκεραντ και την κασετινα και θα του ζητησω να μου πει και βαθμο!

και μετά θα πρέπει να πληρώνεις λογιστή, να δηλώνεις πόθεν έσχες....απλά πράγματα αν σας ζορίζουν σε οτιδήποτε πέστε ότι χρήματα έχω τα θέλω σε 3 εργάσιμες

εμενα παντως που μου ερχοντε εμβασματα απο το εξωτερικο (οι προκαταβολες για κλεισιματα δωματιων) δεν με εχει ενοχλησει ποτε κανενας,και ειναι ιδιωτικος λογαριασμος οχι εταιρικος.
Τι δουλεια εχει η τραπεζα να σε καλεσει να δικαιολογησης τα ποσα που καταθετεις?η εφορια ειναι?
Αν σας καλεσουν για εναν τετοιο λογο πειτε τους με συγχωρειτε αλλα αν υπαρχει καποιο προβλημα θα τα μεταφερω αλλου,να δουμε τι θα πουν!!!
Μιλαμε για ποσα απο 0 εως 20 χιλιαρικα.

τηλεφωνο με πηραν Θωμα οτι τους κτυπαει το σύστημα οτι μπαίνουν τακτικά ποσά μέσα....και με ρωτησε αν ειμαι ενήμερος και αν εχω σχέση με αγορωπωλησιες απο το ίντερνετ .....την ρωτησα ποιο ειναι το προβλημα και μου ειπε απλα ηθελε να με ενημερωσει

Θωμά δεν ήταν μπλέξιμο, έλεγχο έκαναν, δεν ξέρω ακριβός. Τώρα με την ανα κεφαλαιοποίηση των τραπεζών δεν υπάρχει τραπεζικό απόρρητο και ούτε χρειάζεται εισαγγελέας πλέον. Σε μεγαλύτερα ποσά μπορεί να σε στείλουν και στην εφορία.

Από φέτος είχαμε υποχρέωση να δηλώσουμε τα πάντα. Χρήματα, κοσμήματα, λίρες, μετοχές κ.λ.π. Άρα πως πουλάς λίρες την στιγμή που δεν τις έχεις βάση δήλωσης? Το ότι παίρνω τα χρήματα μου και πάω άλλου δεν νομίζω να ισχύει σε όλες τις περιπτώσεις. Εδώ κάνεις κατάθεση 10, 20 χιλιάδες και σε ρωταει ο ταμίας που τα βρήκες σε τράπεζα που δουλευεις 30 χρόνια.

και για κατοχικα ???

εσύ μη φοβάσαι δε σε πιάνει...τα κατοχικά πάνε scrap για χαρτί. :P exeis pm
από 5000 και πάνω αξια ana tmx δηλώνεις

Αντωνάκη εδώ την γλιτώνεις.

Καλα εννοειται αυτο ρε παιδια.... Ο λογιστης μου τουλαχιστον σ αυτο το θεμα ειναι κατηγορηματικος. Ελεγχουν τα παντα. Μου εχει πει μαλιστα, αν τυχον κανω αγορες μεσω ebay κ με καρτες κλπ, οτι θα πρεπει να τα περναω κανονικα στα βιβλια του μαγαζιου. Εχετε το νου σας, ειδικα μεγαλα ποσα δεν περνανε απαρατηρητα. Δεν χρειαζεται εξηγηση βεβαια, οτι αν εισαι μισθωτος της ταξης των 1000-1500 ευρω (λεμε τωρα) και κανεις συναλλαγες εστω κ 1000ευρω το μηνα....την πατησες! θα σε ξετιναξουν κανονικα  :-\

δηλαδη εμενα που στους τραπεζικους λογαριασμους μου υπαρχουν μονιμως 15-20 ευρω,αλλα ανα διαστηματα περνουσαν 2-3 χιλιαρικα απο την δουλεια,που τα εβαζε το αφεντικο αλλα δεν ηταν δικα μας,ηταν για διαφορα εξοδα αλλα της δουλειας,η πχ που ειναι εξυπηρετησεις οπως τωρα περιμενω να βαλουν καποια χρηματα απο κατι πλακακια τα οποια δεν ειναι δικα μου..αλλος τα αγορασε,απλα μαζι με κατι δικα μου,θα βαλουν και εκεινα μεσα.αυτα μολις μπουν,θα βγουν και θα πανε σε αυτον που ανηκουν..θα φταιω και εγω για αυτα??

φυσικα κωστα...ειναι τρελο αυτο που κανεις

 >:( >:( >:(
μαλιστα...δεν πειραζει..θα φροντισω να βρω αλλον τροπο..αλλα δεν νομιζω οτι τους ενδιαφερει κιολας..

Kωστα εννοειται πως θα θεωρηθεις εσυ υπευθυνος, ακομη κ αν το αφεντικο σου δεχτει οτι τα εβαλε εκεινος. Μην διακινεις τετοια ποσα στο λογαριασμο σου για κανεναν...οποιος θελει ας ανοιξει δικο του και να κανει ο,τι γουσταρει. Ελεγχουν τα παντα γιατι θελουν να μας γονατισουν. Πετανε μια μ@λακια περι φοροδιαφυγης και οσα λεφτα εχεις στην ακρη, θελουν να βρουν τροπο να στα παρουν.Προσεχε  απο δω κ περα

για αυτο δεν γουσταρα ποτε τις τραπεζες!!!και τα 15-20 ευρω που εχω μεσα,τα εχω γιατι δεν μου τα βγαζει το μηχανημα και βαριεμαι να περιμενω στην ουρα για τοσα λεφτα..αλλιως ουτε αυτα θα τα ειχα εκει..καλυτερα καβατζα καπου που μονο εγω ξερω και τερμα..μασουρια και στο καζανακι που λεει ο λογος!

ναι και μετά θα σου λένε που τα βρήκες......μη χαλιέστε τρελα αυτοί τρελα και εσείς μονο έτσι βγαίνει άκρη

Δεν ειναι τιποτα απλος τους καλους πελατες του περνουνε τηλεφωνα να δουν τι κανουνε  :D :D :D ;D ;D
κατσε και τωρα που δινουνε καρτες και δανεια  παλι θα σε παρουνε και γιαυτο  ;D :D

πλέον δέν δίνει κανείς δάνεια!!!

Να σας εξηγήσω λίγο τα τραπεζικά (αν έχετε ακούσει για compliance, βασιλεία ΙΙ, risk management, anti-fraud management κλπ)...  8) 8) 8) 8) 8) 8)

Υπάρχει πολιτική anti-fraud (αντι-απάτη  ;D) και σχετικά μηχανογραφικά συστήματα. ΟΛΕΣ οι ιδιωτικές τράπεζες στέλνουν διάφορες σχετικές αναφορές την ΤτΕ που είναι ο ελεγκτικός φορέας.  Φαντάζομαι τώρα γίνονται πιο αναλυτικές και αυστηρές... >:( >:( >:( :-\ :-\

Υπάρχουν διάφορα κριτήρια με τα οποία μπορεί να "εμπίπτει" κάποιος σε αυτές τις "υποπτες" συναλλαγές και λίστες, μεταξύ άλλων:

- Μεταφορά χρημάτων (έστω και μία φορά) 3000€ και πάνω, και σε ακόμα πιο ύποπτη κατηγορία από 5.000, 10.000 και πάνω.
- Επαναλαμβανόμενες μεταφορές / εμβάσματα χρημάτων (συνήθως για 1000+ ευρώ).
- Μεταφορές από "επικίνδυνες" πηγες κλπ (υπάρχουν διεθνείς μάυρες και ύποπτες λίστες λογαριασμών, χωρών, εταιριών κλπ) που γίνεται ταυτιση (πχ Interpol, FBI, και πολλές άλλες).
- Γενικότερα κάθε τράπεζα μπορεί να ορίζει εκτός από τις υποχρεωτικές πολιτικές anti-fraud, και δικές τις πιο αυστηρές κλπ.

Καλά οι τύποι για επαναλαμβανόμενες καταθέσεις 50-60€ να φωνάξουν για έλεγχο είναι ΤΡΑΓΙΚΟΙ. (Έτσι πιάνουν τους μεγαλοκαρχαρίες...). Έλα  όμως που το "σύστημα" έβγαλε το λογαριασμό ύποπτο για fraud...

Επίσης, αντίστοιχη υποχρέωση έχουν ΟΛΑ τα χρηματοοικονομικά ιδρύματα: ασφαλιστικές, χρηματιστηριακές κλπ...

ΚΟΙΝΩΣ: Τσίγκινο σωβρακάκι για όποιον κατάλαβε...Κιτρινάκι και άγιος ο θεός (και αγιος Γεώργιος κλπ) ::) ::) ::)

Ξεστραβουά... ;D
http://www.bankofgreece.gr/Pages/el/Supervision/default.aspx (http://www.bankofgreece.gr/Pages/el/Supervision/default.aspx)
http://www.bankofgreece.gr/Pages/el/deia/default.aspx (http://www.bankofgreece.gr/Pages/el/deia/default.aspx)
http://www.bankofgreece.gr/Pages/el/Supervision/moneyl/default.aspx (http://www.bankofgreece.gr/Pages/el/Supervision/moneyl/default.aspx)
http://en.wikipedia.org/wiki/European_Anti-fraud_Office (http://en.wikipedia.org/wiki/European_Anti-fraud_Office)
http://ec.europa.eu/anti_fraud/index_el.htm (http://ec.europa.eu/anti_fraud/index_el.htm)
http://www.acfe.gr/PromoAnnounc.aspx (http://www.acfe.gr/PromoAnnounc.aspx)

Και τέλος αυτό για να καταλάβετε λίγο τους τύπους του bank fraud (αγγλικα)
http://www.etdb.org/content/anti-fraudcorruptionmoney-laundering (http://www.etdb.org/content/anti-fraudcorruptionmoney-laundering)

ΟΥΦ! Καταλάβατε ή να κάνω και κακά που έλεγε και η διαφήμιση... 8) 8) 8) 8)

Αν με έπαιρνε εμένα η τράπεζα θα πήγαινα την ίδια στιγμή σε άλλη...Εννοείτε ότι δεν θα απαντούσα σε καμία ερώτηση τους. Ιδιωτικά μαγαζιά είναι όλα, πάει η εποχή που τους έτρεμε ο πολίτης. τώρα τις έχω για να κάνω τη δουλειά μου, αν δεν θέλω ή με ενοχλήσουν θα πάω σε άλλη...

Φίλε geopapai σε ευχαριστώ για την ανάλυση αλλά προσωπικά όλοι αυτοί οι όροι δεν μου είπαν ποτέ τπτ...πόσο μάλλον τα τελευταία χρόνια που ο πολίτης νικάει πολλές φορές τις τράπεζες...αυτά τα τοκογλυφικά μαγαζιά (με τις ευχές του κράτους)

άμα με ρωτησουν που τα βρηκα τα 8 κατοσταρικα που έχω μέσα θα πώ οτι έχω σχέσεις.

Τι σχεσεις?

Γ###ω εναν πολιτικο μ###### και μου δινει 8 κατοσταρικα το δεκαπενθημερο για να τη βγάλω,θες να σου πω ποιον?
Δεν θα φερω ευθυνη για την μεταθεση σου.

Ρε δεν γ####νται τα @@@@@@@@@@ οι γερμανοτσολιαδες και τα γουρουνια οι γερμανοι που εχουν φυτεψει στα υπουργεια??

χαχαχαχαχα...καλο!!!  :P

τέτοια θέλουν αλλιώς δέν νιώθουν

 :D :D :D :D :D :D :D :D :D :D :D :D :D :D

Καλο πραγμα ειναι να το ριχνουμε στην πλακα αλλα τα πραγματα ειναι πολυ πιο σοβαρα απο οτι δειχνουν.
Καλα εκανε ο φιλος geopapai ( εαν θυμαμαι καλα ειναι τραπεζικος)και εριξε λιγο περισσοτερο φως σ'αυτους που δεν γνωριζουν η' δεν ειχαν ιδεα για τις συνναλαγες πανω απο 500€.
Αυτα ειναι που ελεγε το λ****** ο Τραγκας για Γερμανικη κατοχη, οπως και αλλοι αλλα μαλλον δεν θελαμε η' δεν μπορουσαμε να καταλαβουμε γιατι ηταν και ειναι κατι πρωτογνωρο για εμας.
Η γνωμη μου για τους φιλους που τους εχει μεινει ακομα ενα 'κομποδεμα' για τα δυσκολα,γεραματα κτλ. να τα βγαλουν στο εξωτερικο και κατα προτιμηση προς 'ανατολας'.
Η γιαγια μου που εζησε κατοχη οταν την ρωτουσα να μου πει ιστοριες για το πως περνουσαν, μου ειπε μια φορα '' οι Ιταλοι στρατιωτες οταν μου χτυπουσαν την πορτα μου ζητουσαν κανα κομματι ψωμι με τυρι, τσιγαρα, κρασι.Οταν ομως ηταν Γερμανοι εμπαιναν μες στο σπιτι και το γυριζαν αναποδα για να παρουν οτι πολυτιμο υπηρχε εαν εβρισκαν καλως, εαν οχι μας χτυπουσαν και εφευγαν με φωνες(προφανως βρισιες).
Η ιστορια αυτη με τις καταθεσεις και τις κινησεις των λογαριασμων κατα εναν περιεργο τροπο μου θυμιζει το τονισμενο σημειο της ιστοριας της γιαγιας μου,
ΕΣΑΣ?

Υ.Γ Η ιστορια της γιαγιας μου ειναι αληθινη αφηγηση και οχι φανταστικη